Strategije
Ni ene same pravilne poti. Skupaj poiščemo kombinacijo, ki je usklajena s tvojimi cilji, časovnim horizontom in toleranco do tveganja.
Vsak proces se začne z odkritim pogovorom o tem, kaj ti je zares pomembno: ohraniti kupno moč, zaščititi podjetje pred nepredvidenim, zagotoviti mirno upokojitev ali prenesti premoženje na naslednjo generacijo brez nepotrebnih izgub. Na podlagi tega oblikujemo predlog, ki ga skupaj pregledamo in prilagodimo, preden karkoli izvedemo. Nikoli ne priporočamo produkta, ki ga ne razumemo do potankosti – in enako pričakujemo od tebe. Transparentnost je pogoj za dobro sodelovanje, ne le lepa beseda na spletni strani.
Identificiramo in razvrstimo tveganja, ki so specifična za tvojo situacijo – od koncentracije v enem sektorju do valutne izpostavljenosti pri poslovanju z zunanjimi trgi. Pripravimo konkreten načrt ukrepov z jasnimi prioritetami in časovnico, ne le splošne smernice.
Analiziramo, ali je za tvojo situacijo primeren zavarovalni ovitek – unit-linked ali drugačna oblika – ki omogoča zaščito premoženja, obenem pa ohrani fleksibilnost pri naložbenih odločitvah. Poskrbimo za primerjavo ponudnikov in pregled pogodbenih pogojev.
Skupaj preučimo, ali tvoja holding struktura, lastniška razmerja ali medgeneracijski prenos premoženja delujejo optimalno. Svetujemo v koordinaciji s tvojim pravnim in davčnim svetovalcem, tako da vse kocke stisnemo skupaj.
Za tiste, ki si želijo stalnega sogovornika: nudimo redno letno ali četrtletno revizijo strategije, prilagajanje glede na spremembe zakonodaje in tržnih razmer ter dostop do analize ob vsakem večjem premoženjskem odločanju.
„Mislil sem, da je moja holding struktura dobro zastavljena. Po pregledu v Delavnici Kovačič smo ugotovili dve luknji, ki sem ju z manjšimi popravki odpravil v treh mesecih. Škoda bi bila precejšnja, če bi ostal brez tega pregleda.“
Boštjan K., lastnik SME, Novo Mesto
Naše storitve so najprimernejše za posameznike in podjetja z likvidnim ali strukturiranim premoženjem nad 100.000 EUR. Ni pa to trd prag – odvisno je od kompleksnosti situacije. Če nisi prepričan, nas pokliči in skupaj ocenimo.
Ne. Delavnica Kovačič deluje popolnoma neodvisno in ne prejema provizij od finančnih institucij ali zavarovalnic. Edini interes, ki ga imamo, je čim boljši izid za tebe.
Uvodni pogovor traja 45–60 minut in je brezplačen. Celovita analiza in priprava strategije nato navadno traja 3–6 tednov, odvisno od kompleksnosti situacije in hitrosti izmenjave informacij.
Strategijo vedno zasnujemo z mislijo na spremembe – tako zakonodajne kot osebne. Ob vsaki večji spremembi ti priporočamo revizijsko srečanje, da preverimo, ali je plan še vedno aktualen.
Delujemo po vsej Sloveniji. Stranke v Novem Mestu se dobimo osebno, za preostale pa organiziramo srečanja v Ljubljani ali na daljavo prek varnega video kanala, kar je postalo standard za večino naših strank.
Zahtevaj brezplačno uvodno analizo in ugotovi, kje so tvoje prave ranljivosti.
Zahtevaj analizo